요즘 투자방법 중 하나인 매직스플릿이란 자동주식매매 프로그램을 이용하여 세븐스플릿 전략을 쓰는 분들을 볼 수 있습니다.
간단하게 매직스플릿이 어떤 것인지 어떤 방식으로 운용되는지 알아보겠습니다.
매직스플릿은 주식 투자에서 분할 매수와 분할 매도를 자동으로 관리하는 프로그램이며, 이는 주식 투자에서 자금을 나누어 투자하고 이익이 발생할 때마다 일정 비율로 수익을 실현하고 떨어지거나 상승할 때 설정값으로 추가 매수를 하는 것이 기본적인 투자방법이라고 설명되어 있습니다.
흠.. 저의 초보자는 위의 프로그램을 사용하여 분할 매수, 분할 매도 방법을 이용하면 큰 손실은 보지 않을 수도 있지만
이런 방법을 사용하면 상방이 막혀있는 투자이므로 큰 수익은 어렵고 작은 수익과 작은 손해를 반복하는 투자방법이라 할 수가 있습니다. 물론 현실적으로 분할매수, 분할매도를 하지 못하는 분들도 많으며 미국 S&P500, 나스닥 100 같은 종목을 연금계좌나 직투를 이용하여 장기투자를 하는 주식투자의 정답이 있는데 실상 장기투자를 많은 분들이 포기하는 것도 현실입니다.
그러므로 이 프로그램을 제작하신 분은 왕초보를 초보가 가르친다는 역행자의 자청이란 분이 활용하시는 돈 버는 방법을 활용하는 것이라 생각이 듭니다. 초보자를 위해 좋은 일을 하신 것은 틀림없습니다. 하지만 최대로 벌 수 있는 돈은 은행예금 정도의 수준입니다. 그것도 미국주식이나 우상향 하는 종목일 경우이고 한국자산을 세븐스플릿방식으로 투자한다면 대부분 우하향이므로 세븐스플릿을 사용하면 적은 손실을 볼 확률이 매우 높습니다.
제가 확신하는 이유는 세븐스플릿은 마틴게일이라는 도박시스템을 이용하는 것으로 보입니다.
그럼 마틴게일로 돈을 딸 수 있냐? 알아보겠습니다.
마틴게일 베팅법은 초기 손실을 회복하기 위해 베팅 금액을 기하급수적으로 증가시키는 전략입니다. 그러나 현실적인 도박 및 투자 상황에서는 이 전략이 손해를 보는 이유가 몇 가지 있습니다.
- 승률*배당이 1 이상인 게임이 없음: 현실의 도박에서는 도박업체가 이익을 얻기 위해 배당을 조절하므로 승률*배당이 1 이상인 게임은 존재하지 않습니다. 따라서 이론적으로는 항상 이길 수 있는 상황이 아니며, 마틴게일 전략으로도 완전한 손익분기점을 넘을 수 없습니다.
- 도박업체의 이익: 도박업체는 자체적으로 수익을 얻어야 하므로 배당을 조절하고 베팅 가능한 한도를 정해둡니다. 이로 인해 마틴게일 전략을 수행하기 위해 필요한 높은 배당을 찾기 어려우며, 베팅 가능한 금액에도 제한이 있을 수 있습니다.
- 재산의 유한성: 마틴게일 전략은 거듭되는 손실에 대해 기하급수적인 베팅을 요구합니다. 그러나 현실에서는 재산이 유한하므로 일정 시점에서는 베팅이 불가능하게 됩니다. 잃은 돈을 회복하기 위해 무한히 베팅하는 것은 불가능하며, 이는 돈이 끝날 확률이 있는 전략이라는 의미입니다.
- 시간 대비 효율이 낮음: 마틴게일 전략은 초기 손실을 회복하기 위해 많은 시간과 베팅이 필요합니다. 그러나 이에 비해 얻을 수 있는 이익은 제한적이며, 손실을 회복하더라도 그동안의 시간과 노력에 비해 얻을 수 있는 이익이 크지 않습니다.
- 베팅 제한: 도박업체 및 카지노에서는 베팅에 제한을 둠으로써 마틴게일 전략을 어렵게 만듭니다. 특히 카지노의 테이블에서는 베팅 상한액이 정해져 있어서 일정 횟수 이상의 마틴게일 전략 수행이 어려울 수 있습니다.
마틴게일 전략은 이론적으로는 계속해서 이길 것처럼 보이지만, 현실의 제약과 도박업체의 이익 구조 등 여러 요인으로 인해 실제로는 손실을 보는 경우가 많습니다. 이는 수학적 모델이 현실 세계의 다양한 제약을 고려하지 못하기 때문이기도 합니다.
보셨죠? 워런버핏이나 투자의 대가들이 수수료의 중요성과 장기투자를 긍정적으로 보며 단기투자 및 많은 종목을 투자하는 것에 대한 부정적인 모습을 볼 수 있습니다. 하지만 지수를 추종하거나 시장에 투자하는 것은 대부분의 고수들이 긍정적으로 생각합니다. 마틴게일 투자법으로 수익을 내려면 거래소의 수수료가 없고 장기적으로 우상향 하는 종목에 투자해야만 수익을 얻을 수 있습니다 그것도 작은 수익이죠. 예를 들면 코로나전부터 현재까지 10년이상 미국에 투자한 사람은 연평균12프로 이상의 수익을 거뒀고 코로나에 손절한 사람은 3프로의 은행이자만큼도 못한 연평균 수익률을 얻었습니다.
결론은 매직스플릿은 큰 손실은 없지만 큰 수익도 없습니다. 매직스플릿으로 경제적자유? 쉽지 않습니다.
그럼 투자에 정답이 없나? 투자에 정답은 있습니다.
우상향하는 좋은 시장에 장기투자하시면 됩니다.
그리고 매직스플릿을 만드신 분에게 배워야 할 것은 초보자가 왕초보를 가르칠 수 있는 분야를 발견하고 자동매매 프로그램까지 개발한 방법과 강의방법, 말하는 방법 등을 배우시는 것이 효과적인 미래를 설계할 수 있는 방법이라고 할 수 있습니다.
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